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重磅!四川信托被監管部門實施管控 4家股東被采取強制措施!


  12月22日,四川銀保監局發布消息,為進一步推進四川信托 風險處置,四川銀保監局將聯合地方政府派出工作組,加強對四川信托的管控,督促其盡快改組董事會,委托專業機構提供經營管理服務,防止風險敞口擴大,積極采取風險處置措施,切實保護信托當事人和公司債權人合法權益,維護金融秩序和社會穩定。

  同時決定,對四川宏達(集團)有限公司、四川宏達股份 (行情600331,診股 )有限公司、四川濠吉食品(集團)有限責任公司、匯源集團有限公司采取監管強制措施,自2020年12月22日起,限制上述股東參與四川信托經營管理的相關股東權利,即不得行使包括股東(大)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利。  

  公司治理失效,經營陷入困境

  四川銀保監局表示,近年來,因四川信托公司 治理失效,內控機制形同虛設,管理層漠視監管法規,以隱蔽方式大量開展違規業務,風險不斷累積,經營陷入困境,嚴重損害信托產品 投資者和公司債權人合法權益。目前公司已不能正常開展經營管理活動,對金融秩序和社會穩定帶來較大不利影響。

  其中,因前述4名四川信托股東存在違反審慎經營規則情形,且在風險處置過程中拒不配合監管部門開展風險處置,其行為已嚴重危及四川信托的穩健運行,損害了信托產品投資者和公司債權人的合法權益,危害了金融秩序和社會穩定。四川銀保監局依照《中華人民共和國銀行業 監督管理法》和《信托公司股權管理暫行辦法》有關規定,對上述股東依法采取監管強制措施。

  同時,四川銀保監局聯合地方政府派出工作組,發揮各方合力,加強對四川信托的有效管控。一方面督促其盡快改組董事會,聘請專業機構提供經營管理服務,加快風險資產處置;另一方面協調公安司法機關對違法違規行為依法查處,對股東及其關聯方違規占用的資金加快清收,從而更好地保護信托當事人和公司債權人合法權益,維護金融市場秩序和社會穩定。

  今年第三家被采取強制監管措施的信托機構

  事實上,這已經是今年以來第三家被采取強制監管措施的信托機構。

  今年7月17日,銀保監會 發布公告,包括新時代與新華信托 兩家信托在內的六家金融機構因觸發了《中華人民共和國保險法 》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《信托公司管理辦法》規定的接管條件,被銀保監會進行接管。

  而四川信托被實施管控前已早有跡象。

  今年7月16日,銀保監會信托部副主任唐煒在媒體通氣會上表示,當前銀保監會正配合地方政府推動安信信托四川信托兩家信托公司的風險處置工作,各項工作正在積極推進中。

  北京大成(上海)律師事務所陳勝認為,對于信托行業 而言,依法接管個別高風險信托公司,并不影響行業穩健運行的大局,反而通過整治亂象,優化信托公司業務結構,增強行業抵補風險能力。

  中國人民大學信托與基金研究 所執行所長邢成認為,當前信托業整體風險可控,被實施管控的四川信托公司不具備典型意義,更不可能導致行業“多米諾骨牌效應”。

  依法保護投資者合法權益

  值得注意的是,對于被實施管控后現有業務如何處理,四川銀保監局強調,四川信托被管控后,其作為受托人與委托人/受益人的信托法 律關系不會因此而改變。

  “信托產品投資者需根據四川信托官網發布的公告,按照規定的時間和方式對認購的信托產品份額進行登記,預計登記時間為3個月。工作組將對登記份額進行核對確認,并按照‘受益人合法利益最大化’原則督促信托公司切實履行受托人職責,積極盤活、處置信托風險資產,依法保護信托產品投資者合法權益。”四川銀保監局表示。

  工作組將督促四川信托盡快委托專業機構提供經營管理服務,防止風險敞口進一步擴大。同時,要求四川信托聘請中介機構對公司風險狀況進行全面評估,并研究制定實施資產保全方案。在全面摸清風險底數的基礎上,制定最終風險處置方案,依法保護信托當事人和公司債權人合法權益。

  TOT項目產生兌付危機

  四川信托是在四川省信托 投資公司、四川省建設信托投資公司整頓重組,合并部分優質資產并引入戰略投資者的基礎上改制設立的信托公司,于2010年11月28日正式開業。

  公開報道顯示,從2020年5月底以來,多位四川信托投資者陸續接到所投資的項目無法按期兌付本息的消息。2020年6月16日,上市公司 杭鍋股份 (行情002534,診股 )發布公告稱,公司購買由四川信托管理發行的信托計劃發生逾期兌付。至此,四川信托產品兌付逾期問題徹底浮出水面。

  “四川信托在最近一兩年發的產品多數是TOT項目,他們把一些有問題的項目都劃入TOT項目中,導致后來許多投資者損失慘重。”某行業人士對《中國銀行 (行情601988,診股 )保險報》記者表示。

  TOT,是Trust of Trust(信托中的信托)的縮寫,是指投資人購買了一個嵌套了其他信托計劃的信托產品。有報道指出,2020年4月末,四川信托多個TOT項目被監管叫停,流動性風險全面爆發。

  如今陷入困局的四川信托,也曾有高光時刻。2010年,四川宏達集團入駐四川信托,對其展開重組。2014年,四川信托全力打造“錦繡財富”,發力財富端。2016年,四川信托營業收入排行業第13名。然而,在快速增長后,四川信托也出現了業績的急速下滑。

  根據四川信托的年報 (合并口徑),2016年公司營業收入35.85億元,凈利潤13.87億元。2017年公司營業收入31.35億元,凈利潤9.99億元。2018年公司收入27.88億元,凈利潤7.78億元。2019年,四川信托實現營業收入31.71億元,實現凈利潤7.31億元。

  在業績下滑的同時,四川信托每年的計提資產減值損失逐漸上升,2016年為6116萬元,2017年為8235萬元,2018年為1.55億元,而到了2019年該數值則陡然升至6.89億元。

  無股東愿填“窟窿”

  四川信托注冊資本35億元,共有10家股東,包括中國鐵路成都局有限公司、中國煙草總公司四川省公司等國企,也包括匯源集團有限公司等民企,還有一家信托同行公司——中海信托 。其中,第一大股東四川宏達(集團)有限公司與第三大股東四川宏達股份有限公司為關聯公司,共計占四川信托超過54%的股份。

  2020年6月末,四川信托在官網正式發布公告《致投資者公開信》稱,將通過處置變現包括川信大廈在內的自有資產、引進戰略投資者等多種方式增強公司資本實力,補充流動性。

  據悉,2020年7月初,四川信托表示,川信大廈及宏信證券股權的資產評估工作進展順利,中企華資產評估公司的評估小組已完成現場工作,評估報告已報送該公司進行內核。

  然而在增資引戰投方面,相關進展卻較為緩慢。

  2020年7月29日,四川信托股東之一的上市公司宏達股份發布公告稱,根據其目前的生產經營及資金狀況,公司暫無充足的流動資金以支付增資對價,因此公司放棄對四川信托增資。在宏達股份發布的公告中也顯示,宏達集團也已放棄對四川信托進行增資。

  就在宏達股份發布公告前,四川信托也表示,已收到4家股東就增資意向的書面回復,均放棄本次增資。另外,四川信托正加緊與其他股東溝通,催促盡快反饋增資意向。同時,正在抓緊推進尋求意向性戰略投資方的工作。

  2020年6月24日,在客戶溝通會議上,四川信托總裁劉景峰透露,四川信托TOT規模大概250億元,涉及45個項目,不存在交叉違約。

  “四川信托說‘窟窿’是200多億元,但審計公司查出了300多億元的‘窟窿’,四川信托與審計公司一直未談妥。”某信托行業人士表示。

  “作為股東,會繼續履行股東責任。”四川信托某股東公司相關負責人曾表示,“但當前四川信托的問題已經不是我們股東能解決的了

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